Los Reconocimientos Internacionales a la Innovación en Seguros, impulsados conjuntamente por la Fundación Iberoamericana Alianza del Seguro y Seguros Banorte, tienen como finalidad identificar y poner en valor proyectos que contribuyen a la evolución estructural del sector asegurador. Se reconocen iniciativas innovadoras que aportan soluciones diferenciales, promueven buenas prácticas y fortalecen el vínculo entre el seguro y la sociedad. Estos premios consolidan la innovación como eje estratégico para el crecimiento sostenible, la competitividad y la creación de valor a largo plazo. A través de esta iniciativa, la Fundación y Banorte refuerzan su apuesta por un seguro moderno, comprometido y orientado al futuro.
Este Reconocimiento especial fue entregado durante la XVII Cumbre Iberoamericana del Seguro celebrada en Monterrey/México en octubre del pasado año.
I RECONOCIMIENTO INTERNACIONAL A LA INNOVACIÓN 2024-2025
Año presentación: 2024
Temática: Tecnología
Nombre: Pronunrisk
Iniciativa: Joan Pons
País: España
Resumen: Pronusrisk es una plataforma inteligente de evaluación y gestión de riesgos diseñada para que las organizaciones, y en especial las aseguradoras, puedan anticiparse a los impactos que transforman su entorno operativo, estratégico y reputacional.
Problemas que resuelve: En el contexto actual, las aseguradoras se enfrentan a un reto crítico: la información de riesgos llega desactualizada. Los informes tradicionales, una vez entregados, ya no reflejan la realidad, y su elaboración implica recopilar manualmente grandes volúmenes de datos dispersos. A esto se suma la fragmentación de herramientas, ya que no existe una solución unificada que conecte riesgos internos, externos y sectoriales con KPI’s estratégicos, visualice sus impactos y sugiera planes de mitigación específicos. Además, la monitorización y actualización de riesgos se vuelve una tarea casi imposible debido a la variabilidad, la atomización de datos y las relaciones ocultas entre ellos.
El resultado es un entorno donde la gestión manual y reactiva ralentiza las decisiones estratégicas y expone a las organizaciones a un nivel de vulnerabilidad inaceptable, en un mercado donde la capacidad de anticiparse y responder con rapidez es un factor determinante para la competitividad y la sostenibilidad.
A destacar:
- Funcionalidades ya implementadas en la plataforma Pronusrisk: integra un conjunto avanzado de funcionalidades diseñadas para optimizar la gestión de riesgos en aseguradoras. Permite la identificación y evaluación de riesgos internos, externos y sectoriales, utilizando múltiples fuentes y directrices personalizadas por la empresa. Incorpora un panel de control interactivo con mapas de calor, evolución temporal y clasificación por urgencia y criticidad, así como categorización de riesgos por tipo y departamento. Ofrece descripciones detalladas con fuentes, impactos y probabilidades, y un asistente de riesgos con IA que responde en lenguaje natural, proponiendo planes de mitigación contextualizados. Dispone de un sistema de alertas tempranas configurables, análisis de correlaciones entre riesgos y visualización de redes de dependencias, además de la generación de informes personalizados para reportes ejecutivos o regulatorios.
- Entregables que obtiene el cliente actualmente: al contratar Pronunrisk, las aseguradoras reciben seis entregables clave: (1) Mapa de riesgos actualizado y personalizado, que integra riesgos internos, externos y sectoriales con actualizaciones automáticas; (2) Asistente de riesgos con IA, que interpreta la información y propone acciones concretas; (3) Informe ejecutivo inicial con diagnóstico de riesgos clave y recomendaciones priorizadas; (4) Sistema automatizado de alertas y seguimiento en tiempo real con trazabilidad de responsables; (5) Detección de riesgos emergentes, como geopolíticos, regulatorios, tecnológicos o climáticos; y (6) Repositorio de informes para auditorías o comités, listos para descarga y presentación, alineados con exigencias regulatorias y de gobierno corporativo. Estos entregables aseguran que el cliente no solo dispone de información actualizada, sino también de herramientas accionables para anticiparse a eventos críticos y responder de manera ágil y documentada.
PROYECTOS FINALISTAS
A LOS RECONOCIMIENTOS INTERNACIONALES A LA INNOVACIÓN 2024-2025
Año presentación: 2024
Temática: Seguridad industrial
Nombre: Programa de Gestión de la Seguridad para Máquinas Industriales
Iniciativa: Arcos SAS
País: Colombia
Resumen: Desarrollar un programa innovador de gestión de seguridad de máquinas industriales que integre evaluación de riesgos basada en ISO 12100 y ANSI B11, a través de consultoría especializada, auditorías predictivas y programas de capacitación. Este producto apunta a reduce significativamente los siniestros industriales, optimiza las primas de seguros y fortalece la relación asegurador-asegurado mediante un enfoque preventivo y tecnológicamente avanzado.
Problemas que resuelve: El proyecto aborda la elevada siniestralidad causada por carencia de programas formales de seguridad de máquinas industriales; al implementar evaluaciones ISO 12100/ANSI B11, reduce accidentes y reclamaciones. La aseguradora capitaliza menores costos de indemnización, primas más precisas y fideliza clientes industriales al proveerles valor preventivo tangible y protección confiable para sus trabajadores.
Año presentación: 2024
Temática: Tecnología
Nombre: Inspector AI
Iniciativa: Rick Gardner
País: EEUU
Resumen: Inspector AI es una plataforma tecnológica que transforma la forma en que las aseguradoras de salud gestionan y revisan sus reclamos. Combinando reglas automatizadas, validación clínica y aprendizaje automático, permite decisiones más rápidas, transparentes y consistentes en procesos de reembolso médico y farmacéutico. La plataforma está diseñada para eliminar el Desperdicio, el Abuso, el Fraude y la Falta de Conocimiento (WAFL), al mismo tiempo que mejora los tiempos de aprobación, la trazabilidad y el control operativo.
Problemas que resuelve: Las aseguradoras enfrentan ineficiencias operativas y financieras causadas por aprobaciones lentas, datos no estructurados y falta de supervisión en tiempo real. Estas brechas permiten que ocurran comportamientos WAFL sin ser detectados, elevan los costos administrativos y deterioran la confianza en el proceso de reclamos. Inspector AI resuelve este problema automatizando puntos de decisión, aplicando reglas de cobertura y señalando anomalías a escala, lo que permite a las aseguradoras actuar más rápido, reducir pérdidas y ofrecer un sistema de reembolso más eficiente y creíble.
Año presentación: 2024
Temática: Digitalización
Nombre: Transformación hacia una empresa guiada por datos e IA
Iniciativa: Consultores de Seguros S.A. CONSEGSA
País: Bolivia
Resumen: CONSEGSA ha emprendido una transformación integral para convertirse en una empresa guiada por datos e inteligencia artificial, redefiniendo el rol del corredor de seguros en el ecosistema asegurador. El proyecto combina infraestructura tecnológica moderna, gobierno de datos, analítica avanzada y cultura organizacional, con un enfoque iterativo e incremental que permite escalar capacidades estratégicas, automatizar procesos, personalizar servicios y fortalecer la interoperabilidad con aseguradoras, reguladores y clientes.
Problemas que resuelve: El proyecto de transformación de CONSEGSA resuelve desafíos estructurales que limitaban la eficiencia, la trazabilidad y la capacidad de innovación en el sector asegurador. Aborda la toma de decisiones basada en intuición, la fragmentación de la información entre áreas y sistemas, la falta de interoperabilidad con actores externos, la escasa automatización de procesos, y la limitada capacidad analítica para anticipar riesgos y personalizar servicios. Además, supera la ausencia de infraestructura tecnológica adecuada para modelos de IA, proponiendo una solución integral que combina cultura organizacional, tecnología avanzada y gobernanza de datos, posicionando a CONSEGSA como pionera en Bolivia en la evolución hacia una empresa guiada por datos e inteligencia artificial.
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